{"id":694,"date":"2026-04-02T11:56:33","date_gmt":"2026-04-02T11:56:33","guid":{"rendered":"https:\/\/chillimarkets.com\/?page_id=694"},"modified":"2026-04-03T09:44:54","modified_gmt":"2026-04-03T09:44:54","slug":"aml-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/chillimarkets.com\/es\/aml-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"694\" class=\"elementor elementor-694\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-24f238b elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default\" data-id=\"24f238b\" data-element_type=\"section\" data-e-type=\"section\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-background-overlay\"><\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-77138d1\" data-id=\"77138d1\" data-element_type=\"column\" data-e-type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5ed557e elementor-invisible elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"5ed557e\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-settings=\"{&quot;_animation&quot;:&quot;fadeInUp&quot;}\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica AML<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2c7154c e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"2c7154c\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-04c08c9 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"04c08c9\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<h3><strong>Descripci\u00f3n general de la empresa<\/strong><\/h3><p><strong>Credence Capital (PTY) LTD, que opera bajo el nombre de chili-markets.com<\/strong>, es una empresa registrada en Sud\u00e1frica. La empresa se compromete a mantener altos est\u00e1ndares \u00e9ticos y profesionales. Para respaldar esto, ha implementado un marco contra el lavado de dinero (AML) dise\u00f1ado para identificar, prevenir y reducir los riesgos relacionados con el incumplimiento de las regulaciones AML.<\/p><h4><strong>1. Introducci\u00f3n<\/strong><\/h4><p>Credence Capital (Pty) Ltd se compromete a mantener los m\u00e1s altos est\u00e1ndares de integridad, transparencia y cumplimiento normativo. Esta Pol\u00edtica Anti-Lavado de Dinero (ALD) describe las medidas implementadas para prevenir, detectar y mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n.<\/p><p>La empresa opera de conformidad con la legislaci\u00f3n sudafricana aplicable, incluida la Ley del Centro de Inteligencia Financiera (FICA), y aplica un enfoque basado en el riesgo a su marco de cumplimiento.<\/p><h4><strong>2. Enfoque Basado en Riesgos<\/strong><\/h4><p>Credence Capital aplica un enfoque basado en el riesgo para identificar, evaluar y gestionar los riesgos de delitos financieros. Los clientes y las relaciones comerciales se eval\u00faan y clasifican como de bajo, medio o alto riesgo en funci\u00f3n de factores que incluyen:<\/p><ul><li>Perfil del cliente y naturaleza del negocio<\/li><li>Ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica y jurisdicci\u00f3n<\/li><li>Productos y servicios utilizados<\/li><li>Canales de entrega y comportamiento de la transacci\u00f3n<\/li><\/ul><p>Se aplican controles mejorados donde se identifican riesgos m\u00e1s altos.<\/p><h4><strong>3. Debida Diligencia del Cliente (DDC)<\/strong><\/h4><p>Credence Capital realiza Debida Diligencia al Cliente previo al establecimiento de cualquier relaci\u00f3n comercial. Esto incluye:<\/p><ul><li>Verificaci\u00f3n de la identidad del cliente mediante fuentes fiables e independientes<\/li><li>Identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de beneficiarios finales<\/li><li>Entender la naturaleza y el prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n comercial<\/li><li>Supervisi\u00f3n continua para asegurar la consistencia con el perfil de riesgo del cliente<\/li><\/ul><p>La compa\u00f1\u00eda puede negarse a incorporar o continuar relaciones donde no se pueda obtener informaci\u00f3n suficiente.<\/p><h4><strong>4. Debida Diligencia Mejorada (EDD)<\/strong><\/h4><p>Se aplican medidas de debida diligencia mejoradas a clientes de mayor riesgo, incluyendo, entre otros:<\/p><ul><li>Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP)<\/li><li>Clientes de jurisdicciones de mayor riesgo o extranjeras<\/li><li>Estructuras de propiedad complejas<\/li><\/ul><p>Estas medidas pueden incluir la verificaci\u00f3n del origen de los fondos, la fuente de la riqueza y un mayor seguimiento de las transacciones.<\/p><h4><strong>5. Sanciones y Verificaci\u00f3n<\/strong><\/h4><p>Todos los clientes son evaluados contra listas y bases de datos de sanciones internacionales aplicables, incluidas las listas de sanciones de las Naciones Unidas, as\u00ed como herramientas de verificaci\u00f3n de personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) y medios adversos.<\/p><p>Credence Capital no establece ni mantiene relaciones comerciales con personas o entidades sancionadas.<\/p><h4><strong>6. Monitoreo de Transacciones<\/strong><\/h4><p>Credence Capital lleva a cabo un seguimiento continuo de la actividad de los clientes para identificar transacciones inusuales o sospechosas. Esto incluye la revisi\u00f3n de patrones de transacciones y la garant\u00eda de alineaci\u00f3n con el perfil conocido y el comportamiento esperado del cliente.<\/p><h4><strong>7. Obligaciones de presentaci\u00f3n de informes<\/strong><\/h4><p>Credence Capital cumple con sus obligaciones legales de informar actividades sospechosas e inusuales al Centro de Inteligencia Financiera (FIC) de conformidad con la FICA.<\/p><p>Toda la notificaci\u00f3n se realiza de forma confidencial y la empresa se adhiere estrictamente a las disposiciones de no represalias.<\/p><h4><strong>8. Mantenimiento de Registros<\/strong><\/h4><p>Credence Capital mantiene registros de identificaci\u00f3n de clientes, transacciones y procesos de debida diligencia por un per\u00edodo m\u00ednimo seg\u00fan lo exija la ley. Estos registros se almacenan de forma segura y se ponen a disposici\u00f3n de las autoridades reguladoras cuando sea necesario.<\/p><h4><strong>9. Gobernanza y Supervisi\u00f3n<\/strong><\/h4><p>El marco de AML est\u00e1 supervisado por la funci\u00f3n de cumplimiento designada dentro de Credence Capital. La empresa se compromete a la revisi\u00f3n y mejora continua de sus controles de AML para garantizar la alineaci\u00f3n continua con los requisitos regulatorios y las mejores pr\u00e1cticas de la industria.<\/p><h4><strong>10. Compromiso con el Cumplimiento<\/strong><\/h4><p>Credence Capital mantiene un enfoque de tolerancia cero ante el delito financiero y se compromete a operar de manera cumplidora, transparente y responsable en todo momento.<\/p><p>\u00a0<\/p><p><a href=\"https:\/\/chillimarkets.com\/es\/\">Chillimarkets.com<\/a> propiedad y gesti\u00f3n de Credence Capital (PTY) LTD REG NO:2023\/630034\/07, License No. 53882<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Company Overview Credence Capital (PTY) LTD , operating under the name chili-markets.com, is a company registered in South Africa. The company is committed to maintaining high ethical and professional standards. To support this, it has implemented an Anti- Money Laundering (AML) framework designed to identify, prevent, and reduce risks related to non-compliance with AML regulations. 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